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Les États-Unis ont pris du retard par rapport à leurs homologues européens en Open Banking l’adoption. Comment les États-Unis peuvent-ils accélérer l’adoption et quels obstacles sommes-nous actuellement confrontés ?

Nacha a introduit des exigences supplémentaires en matière de sécurité des données qui exigent explicitement que les grands initiateurs non-FI, les fournisseurs de services tiers (TPSP) et les expéditeurs tiers (TPS) protègent les informations de compte de dépôt en les rendant illisibles lorsqu’elles sont stockées électroniquement.

Avez-vous entendu parler de Open Banking? C’est un concept assez populaire en ce moment ! Cet article se concentre sur la façon dont les tendances récentes et les changements dans Open Banking dans le monde entier, en particulier les changements réglementaires dans l’UE et au Royaume-Uni, sont susceptibles d’affecter les banques, les fintech et d’autres entreprises aux États-Unis.

Une combinaison d’habitudes de consommation, de tentatives de fraude et de frais de transaction contribue à l’augmentation des coûts du traitement des paiements par carte. Les entreprises doivent modifier leur approche des paiements pour s’adapter aux coûts croissants de l’acceptation des cartes. Voici un aperçu des causes, des conséquences et des solutions pour les commerçants d’aujourd’hui.

L’authentification forte des clients (SCA) est une nouvelle réglementation conçue pour prévenir la fraude aux transactions en ligne. Voici ce que les commerçants doivent savoir sur les exigences, les entreprises qui sont touchées et la façon de s’y conformer. En utilisant la bonne approche, les commerçants peuvent répondre aux normes SCA tout en minimisant les frictions dans l’expérience de paiement du client.